Кэшбери несет перед десятками тысяч вкладчиков ответственность на 1 фунт

Ранее Центробанк назвал «Кэшбери» одной из самых масштабных из выявленных финансовых пирамид. В нее могли вложить деньги десятки тысяч людей. Компания обещает доходность до 600% годовых и продолжает работать. Каким образом?

Прокуратура Ростовской области намерена заблокировать сайты группы «Кэшбери». Иск о блокировке двух сайтов группы компаний направили в суд.

Сайт «Кэшбери» продолжает работать и привлекать новых инвесторов, несмотря на то, что Центробанк увидел в деятельности этого, так сказать, холдинга признаки классической финансовой пирамиды и передал соответствующую информацию в генпрокуратуру и МВД. Официальных заявлений «Кэшбери» не делал, но во внутреннем чате инвесторов успокаивают рассказами о том, что весь шум — происки конкурентов:

«Администрация в курсе сложившейся ситуации. Сейчас идет проверка вброса негативной информации. Мы принимаем меры для стабилизации ситуации. Как и в прошлый раз после фильма к компании появился интерес со стороны СМИ. Руководство компании готовит ответ. И настоятельно рекомендуем партнерам не давать интервью ни в один источник».

Под торговой маркой «Кэшбери» действуют несколько компаний. Среди них всегда есть микрокредитная организация, которую используют как витрину.

Таким компаниям достаточно выполнять минимальные законные требования, чтобы входить в реестр Центробанка.

Сейчас эту роль выполняет компания «Варшава», ранее — МКК «Сардоникс» и МКК «Хризолит». Обе Центробанк исключил из реестра, поскольку они не осуществляли никакой микрофинансовой деятельности, говорит заместитель директора департамента по финансовым рынкам Банка России Андрей Медведев.

«При анализе мы видели, что они не осуществляют деятельности, то есть не предоставляют займов. Это нарушение профильного законодательства микрофонансирования. В рамках закона о микрофинансовой деятельности прописано, что компания, которая в течение года не выдала ни одного микрозайма, на этом основании должна быть исключена из реестра банка России. Мы боремся с пустышками, которых специально создают. Мы подобные компании исключаем из реестра».

Инвесторам, которые доверили свои деньги «Кэшбери», следует понимать, что никаких микрозаймов компания не выдает, а скорее всего — перераспределяет средства внутри участников.

Выплачивая прибыль одним за счет взносов других. Холдинг устроен таким образом, что за всем стоит британская компания с уставным капиталом в один фунт стерлингов. То есть в случае банкротства выяснять отношения придется за пределами российской юрисдикции с компанией, которая несет ответственность на один фунт.

Пирамидальная секта Cashberry: как это работает

Генеральная прокуратура РФ намерена проверить информацию Центробанка о наличии признаков финансовой пирамиды в деятельности российских и иностранных групп компаний «Кэшбери».

Как уточнил официальный представитель ведомства Александр Куренной, вся информация «будет проверена в установленном законом порядке».
При этом он подчеркивает, что прокуратура Ростовской области подала административный иск в суд с просьбой признать информацию об услугах компаний «Кэшбери» запрещенной на двух сайтах, уточняет ТАСС.
Ранее сообщалось, что Банк России передал в Генеральную прокуратуру и МВД данные о группе российских и иностранных компаний, действующих под брендом «Кэшбери». Также стало известно, что в группе компаний деньги привлекаются в рублях и криптовалюте, однако при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют.

Банк России официально признал инвестиционный проект «Кэшбери» финансовой пирамидой. Компания занималась привлечением денег клиентов, обещая супердоходы: до 600% годовых при том, что ключевая ставка Центробанка в данный момент составляет 7,75%.

Центробанк о компании «Кэшбери»

ЦБ РФ в первую очередь обратил внимание на чрезмерную рекламную активность компании, позиционирующей себя как микрофинансовая организация: гражданам сулят немыслимые доходы, при этом сумма вклада может быть совсем незначительной — от 1000 рублей. Однако максимум, что обещают МФО – 20-30% годовых, «Кэшбери» обещала 600%.

Сведения о какой-либо экономической деятельности «Кэшбери» при этом отсутствуют. Между тем участниками проекта «Кэшбери» стали уже тысячи россиян, забывшие, что случилось с теми, кто прельстился обещаниями «МММ» или «Властелины».

Признаки финансовой пирамиды

Эксперты предупреждают: не стоит верить обещаниям о суперприбыли. Если кто-то предлагает вложить деньги под невероятно высокие проценты, лучше всего сразу уйти.

Другой признак финансовой пирамиды – отсутствие лицензии на банковскую деятельность. У «Кэшбери», отметим, срок действия лицензии закончился в 2017 году.

Компания не ведет никакую деятельность – еще один повод задуматься. Это значит, что деньги будут платить только первым клиентам – за счет других. «Кэшбери», отметим, не скрывала, что стимулирует своих участников за привлечение новых адептов.

Настойчивость персонала: если убеждают вложить деньги за счет продажи квартиры или другого дорогостоящего имущества – лучше сразу бежать.

Что известно о компании «Кэшбери»?

ООО «Кэшбери» существует с 22 ноября 2016 года, место регистрации – Ростов-на-Дону.

««Кэшбери» — симбиоз передовых бизнес-компаний, которые работают во благо людей и специализируются на торговле криптовалютами, взаимном кредитовании, торговле на рынке Forex и Wellness индустрии», — говорится на официальном сайте компании.

Компания обещает доход в 265% годовых при вложении денег в обычные направления инвестиций и до 550% годовых – при вложении в криптовалюту.

Центробанк 26 сентября 2018 года направил заключение о наделении компании «Кэшбери» статусом финансовой пирамиды в Генеральную прокуратуру и МВД. Регулятор признал компанию мошеннической.

Прокуратура подала иск с требованием заблокировать сайты «Кэшбери»

В один из районных судов Ростова-на-Дону 24 сентября подан иск о блокировке сайтов, принадлежащих группе компаний «Кшэбери», — cashbery.com и кэшбери.рф. Об этом сообщил РБК официальный представитель Генпрокуратуры Александр Куренной.

По его словам, иск подан на основании полученной от ЦБ информации. Куренной отметил, что у компании нет лицензии, которая позволяла бы работать на финансовом рынке, но она продолжает привлекать деньги. «Может пострадать неограниченный круг лиц», — заключил он.

26 сентября ЦБ разослал по редакциям СМИ заявление, в котором сообщил, что выявил «одну из самых масштабных финансовых пирамид» за последние годы, которая развернула свою деятельность практически по всей стране. Речь шла о группе компаний — российских и иностранных — под брендом «Кэшбери».

Как рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам регулятора Валерий Лях, группе удалось вовлечь в «проект» несколько десятков тысяч человек. По его словам, «Кэшбери» строит работу на принципах сетевого маркетинга, обещает завышенную доходность, ведет агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях — все это признаки классической финансовой пирамиды.

ЦБ пожаловался на «Кэшбери» в Генпрокуратуру и МВД, отметил Лях. Так регулятор решил предостеречь от работы с «Кэшбери» – просто остановить деятельность этих компаний он не может, поскольку у них нет лицензий Банка России.

«Кэшбери» опубликовала на своей странице «В контакте» сообщение, в котором подчеркнула, что регулятор не обвинял ее в создании финансовой пирамиды. «Если они [ЦБ] что-то официально заявляют, то публикуют в своей прессе, а уже потом СМИ подхватывают то, что они заявляли. Про «Кэшбери» они ничего не говорили и никуда никакие документы не подавали», – отметила компания.

Генпрокуратура РФ проверит информацию Центробанка о наличии признаков финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний «Кэшбери». Об этом сообщил официальный представитель Генпрокуратуры РФ Александр Куренной.

«Информация Центробанка будет проверена в установленном законом порядке», — сказал он.

ЦБ заподозрил группу «Кэшбери» в создании финансовой пирамиды

Банк России усмотрел в деятельности группы «Кэшбери» признаки финансовой пирамиды. Соответствующая информация передана в Генпрокуратуру и МВД, заявил журналистам глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Мы видим в их деятельности явные признаки классической финансовой пирамиды. Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях»,— заявил господин Лях (цитата по ТАСС). Он подчеркнул, что «деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии ЦБ РФ у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет».

По его словам, группа «Кэшбери» уже вовлекла в свой проект несколько десятков тысяч человек. Валерий Лях назвал ее одной из самых масштабных финансовых пирамид, выявленных в последние годы. Он добавил, что группа развернула свою деятельность практически по всей стране.

«Кэшбери» называет себя p2p-платформой. Группа предлагает гражданам инвестировать в выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог.

В регуляторе говорят, что компании, работающие под этим брендом, вовлекли в свою деятельность несколько десятков тысяч человек.

«Кэшбери» является одной из самых масштабных финансовых пирамид, обнаруженных за последние годы, уверены в ЦБ. По данным регулятора, в нее включены несколько российских и иностранных компаний, которые работают в сети и обещают завышенную доходность. Деньги, говорится в сообщении Банка России, привлекаются в рублях и криптовалюте. Также, как отмечается, группа «Кэшбери» ведет агрессивную рекламу в СМИ. При этом компании брэнда не ведут реальную экономическую деятельность, а лицензия Банка России у них отсутствует, отмечает регулятор. Он уже передал информацию о «Кэшбери» в Генпрокуратуру и МВД. В заключении в Центробанке сказали, что хотят предупредить граждан о «рисках, связанных с вложением денег» в проекты группы.

Отметим, на сайте холдинга «Кэшбери» утверждается, что вкладчики, «инвестирующие в малый и средний бизнес», могут получить доход до 265% годовых. А за вложения средств в криптовалюту там и вовсе обещают доходность в 550%. Как пишет РБК, в «Кэшбери» входят одноименное общество с ограниченной ответственностью, микрокредитная компания «Варшава» и английская компания Cashbery International Limited. Она, как указано на сайте группы, координирует работу платформы для инвесторов.

Кэшбери: признаки мошенничества и финансовой пирамиды

26 сентября 2018 года Центральный банк заявил о передече информации о «Кэшбери» в Генеральную прокуратуру РФ и МВД. По мнению регулятора, компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

Похожий, но менее масштабный лохотрон SmartCom, обещавший гражданам 1,5% в день, закрылся летом 2018 года.

Легенда о том, что компания Cashbery инвестирует в займы МФО/МКК, не подтверждена документами. Кроме того, займы МФО сопряжены с огромными рисками невозвратов. Так, компания Домашние деньги (крупнейшее в России МФО), привлекавшее средства под ставку всего около 30% годовых, не смогла выполнить обязательства перед займодавцами и держателями облигаций, хотя размещала привлечённые деньги под ставку 1-2% в день в микрозаймы.

Финсайд пишет: «Признаки финансовой пирамиды налицо».

Некоторые отзывы людей из интернета:

Валентин:

Мошенничество, тут даже вопросов не возникает. Знакомый влетел с взятым кредитом, кэшбери перестала платить несмотря на какие-то страховки. Сейчас мечется в поисках денег, так как отдал в залог автомобиль, и как последняя лошара депнул в кэшбери. Вернее правильнее сказать не депнул, а подарил деньги мошенникам.

Натали:

Мошенническая компания, мне не платят с апреля 18 г. В итоге вывела 20 процентов от вложенных средств. Страховки были куплены (хотя их даже страховками назвать невозможно, так как финансовые риски если и страхуются то должен выдаваться полис, причем даже не самой кэшбери, а страховой компанией. Задавала этот вопрос ранее мне в чате сказали что АСВ не будет страховать вклады кэшбери, при чем тут АСВ я вообще не поняла — ведь АСВ страхует только банковские вклады банков с лицензией, а не финансовые риски. Финансовые риски страхуют страховые компании. Потом нашла в телеграмме канал — лохотрон кэшбери, после прочтения стало понятно, что Кэшбери это просто финансовая пирамида, которая ничем не занимается. Вернее занимается привлечением денег и выплатой этих же денег в виде небольшого процента всем вкладчикам.

Галина: 

Обидно, что не смогла выйти в безубыток даже с купленными страховками Кэшбери перестала платить. Смогла отбить только 40% от вложенных средств. Однозначно лохотрон.

Василий:

Лохотрон, не платит. Зазывальщики уже не знают как людей привлечь, плохо им лошков мало и денег мало, но работать умеют, только обманывая людей.

Антон:

На сайте прошли изменения — на странице контакты исчезло упоминание о 2 компаниях — Хризолит и Сардоникс, которые по легенде выдавали привлеченные займы от инвесторов. На сайтах этих двух компаний появились записи что займы они не выдают. Таким образом ясное дело что Кэшбери — это лохотрон и мошенничество. От друга, который недавно вложился, получил рекомендацию не вкладываться, так как начались выборочные выплаты — кому-то платят, кому-то уже нет. Сроки выплат удлинились, идут задержки.

Валера:

Проект оформлен хорошо, очень много подряженных блоггеров, завлекал. К сожалению, не платит, сделали 4 выплаты, при наличии страховок. Потом блокнули личный кабинет и удалили начисления. Не смог выйти в безубыток. Потери составили 86 тыс. руб. вкладывал ровно 100 тыс. Мошенничество!

Ирка:

Согласна что лохотрон, знаю 2 людей, которые купили страховки, и их просто кинули. Ну это и понятно, это же обычная фин. пирамида. Даже есть канал в телеграмме — лохотрон кэшбери. там выложены и скрины и материалы из которых становится ясно что Кэшбери это просто мошенники. А люди, которые публикуют прекрасные отзывы о том, что все платится — это просто фейки или несчастные люди, попавшие в эту пирамиду, которые на новых лошках хотят вернуть свои деньги.

Алина:

Кидалово и обман!!! выплат не производят!

Олег:

Ржачь!!! Лоховоды обижаются на правду — что кидалово и не платит, вы с ума что-ли посходили? ну зачем людей привлекать? ссылочки выкладываете со своими рефками? Как доходит до вопроса давайте в живую встретимся покажите выписки с карты, что вы получате по 200 тыс. руб. в месяц — так сразу в кусты. То некогда, то в отъезде. Понятно, что вам так на ваших семинарах говорят, как завлекать людей, но поймите. что на нары-то вас отправят, а не ваших млм-учителей.

Олег:

Не платит, лохоразводилка и кидалово! Лохоразводчики же песенки поют, что платится, так как сами попали в неловкую ситуацию с кредитами.

Ильнур:

Мдаааа…решил зайти в группу в контакте,и меня там добавили в черный список, только за негативный комментарий.Позорники, мошенники,я то думал что смогу людей вывести на какой либо диалог,а в итоге бан. И ни одного плохого комментария. Ещё раз- это гребаные мошенники.

Олег: 

Не платит с февраля 18 г., вывод: только, если найдешь более глупого, чем сам, лошка — продашь ему виртуальные нарисованные деньги, а сам получишь от него денег на карту, но это мало кому удаётся. Лошков стало крайне мало, их — этих лошков — где только не ищут, и в контакте и инстаграмме. Короче сложная ситуация у всех кэшберианцев, мало что они сами попали в неприятную ситуацию, так еще пытаются новых лошков заманить в млм-пирамиду.

Галя:

Ха ха ха! Ваша внутрянка бесценна, в том смысле что она ничего не стоит, так как выводов нет, денег нет. Но конечно же найдутся лошки, которые ее купят, а вдруг проект платит:) В интернете много видеоотзывов о том, как люди получают сверхвысокую доходность в Cashberry.

Не платит, проект не рабочий, проект мне перестал платить ещё в январе 18 года. Вся проблема заключается в том, что притока новых инвесторов нет, все знают что проект стал лохотроном. Но есть личности, у которых в личных кабинетах накопились виртуальные суммы. Они ничем не обеспечены и это просто цифры. Я понимаю что многим просто больно осознавать, что проект скаманул, многие взяли кредиты и вложились. Но от того, что в чате распинаются — кричат, что все нормально, от этого проект не станет платить. Я тоже в феврале распиналась, что платит, лучше не стало. Новых лошенцев нет и не будет.

Центральный банк сформулировал 8 признаков финансовых пирамид. Деятельность Cashberry соответствует некоторым из этих признаков.

Финансовой отчётности в открытом доступе не обнаружено, что автоматически означает, что никаких «вложений» в эту структуру делать нельзя.

Инвестору предлагают заключить договор с иностранной компанией. Цитата из договора: «Общество с оганиченной ответственностью «Кэшбери» ИНН 6163151159, юридический адрес 344022, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, РОСТОВ-НА-ДОНУ ГОРОД, НИЖНЕБУЛЬВАРНАЯ УЛИЦА, ДОМ 47, ОФИС 121 , действующее от имени и по поручению PRIVATE LIMITED COMPANY «CASHBERY LIMITED» Company Number 10462479, Status Report of the company on 04/11/16 , The Registered Office of the Company is situated at 12 Leadenhall Street London EC3V 1LP , на основании Агентского договора №1 от 11.12.2016 г.»

Организация не является банком и не может входить в государственную Систему страхования вкладов. Исчерпывающий список банков, попадающих под её защиту (до 1,4 млн рублей на каждого вкладчика), размещён на сайте Агентства по страхованию вкладов.

Вкладер не рекомендует вступать в финансовые отношения с компанией с Cashberry.

В рекламе утверждалось:

«Лидер на рынке инвестирования среди крупнейших компаний России. Кэшбери имеет все необходимые лицензии и ведёт прозрачную и честную деятельность. Выплачиваем прибыль с 2013г., и все инвестиции застрахованы. Каждый человек может увеличить свой доход легко и просто, ведь начать можно с небольшой суммы в 1000 руб. или 18$.

Наши преимущества:

Регистрация и создание инвестиции занимает не более 2-х минут.
Бонус за регистрацию 120 руб а за отзыв 500 руб. Зарабатывайте без вложений.
Юридическая деятельность c 2013г.
Даём деньги в долг от 1% до 2 % в сутки.
Инвестиции принимаются от 0,55% до 1% в сутки.
Инвестиции от 1000 рублей или 18$.
Месячная доходность от 16% до 30%.
Все инвестиции застрахованы.»

ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери» обладает лицензией МФО, выданной в 2013 году Центральным банком (ЛИЦЕНЗИЯ ОТОЗВАНА В 2017 ГОДУ). Однако правила ЦБ говорят о том, что минимальная сумма, которую МФО могут принимать в займ от граждан, составляет 1,5 млн рублей. Значит, юридически инвестиции от 1000 рублей принимаются не в МФО, лицензированную ЦБ.

Платформы p2p-кредитования, как правило, не обещают доходность, которая зависит от того, кому и как на платформе инвестор выделит свои деньги. В данном случае «инвесторам» обещается доходность («инвестиции принимаются от 0,55% до 1% в сутки», «месячная доходность от 16% до 30%«). 

В интернете появлялись отзывы о заморозке выплат Кэшбери. так, Александр пишет:

«Знаю, что не мне одному заморозили и предложили накинуть деньги через страховки. Это такой миленький СКАМ!
Проект перестал платить. При достижении доходности в 23% написали, что счет мой заморожен, якобы заемщики не возвращают микрозаймы. Но прдложили оплатить 2 страховки на 10%и 20% от взноса и тогда якобы через 26 дней обещали разморозить.

Информация с сайта Кэшбери:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *